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币小宝科普| USDT、USDC分不清?一文读懂Defi常见稳定币

 

哈喽大家好,我是币小宝,经常有人问我,USDC是什么币?WBTC是干啥的等等这些问题,今天我们聊聊稳定币。

目前常见的稳定币分为三种:一种是以美元锚定发行的稳定币;另一种是以加密资产抵押发行的稳定币;最后一种是算法稳定币。

 

一、以美元锚定发行的稳定币(USDT、USDC、BUSD等)

 

这类代币发行时以美元锚定,就是每发行1枚代币,便向银行存入1美元,这类代币的典型代表是USDT、USDC、BUSD等。

USDT

USDT是由泰达公司发行的稳定币,与美元1:1锚定,可以理解为1美元=1USDT,USDT中文名称泰达币,据币小宝官网显示,USDT目前流通市值约为154亿美元,是稳定币中的龙头,市场份额超过70%,关于USDT相关的文章请看这里《USDT是什么货币?USDT如何套利?不知道这三点亏掉裤衩》。

USDT最大的问题是不透明,尽管USDT宣称每发行1枚USDT便向银行存入1美元,但到底真实情况如何,恐怕只有泰达公司自己知道,美国某政府机构甚至指出USDT某一时期的准备金只有70%(就是发了价值100美金的USDT,但实际上向银行存入了70美金),总之,USDT从未公开过审计报告,也引起诸多人士的质疑。

USDC

USDC由比特大陆、高盛集团、IDG、中金公司、光大和百度等投资的Circle公司发布,是一个完全抵押的美元稳定币,专业服务公司均富会计师事务所(Grant Thornton)将每月公开报告Circle发行的USDC的财务状况。USDC背后发行公司Circle,目前拥有美国除夏威夷外各州、英国和欧盟的支付牌照以及纽约州BitLicense,是加密资产行业全球牌照数目最多的公司,拥有美元、英镑、欧元进出加密资产的合规通路。

此外,USDC也成为美国Coinbase交易所唯一支持的稳定币,与USDT相比,USDC更为透明公开,目前市值排名第二,仅次于USDT。

其他

除了USDT和USDC以外,还有一些头部交易所发行的稳定币,如币安发行的BUSD、火币发行的HUSD、OKex发行的USDK以及双子星发行的GUSD等等。

 

二、以加密货币抵押发行的稳定币(DAI、WBTC、RENBTC)

由于通过加密资产抵押发行,这一类稳定币又被称为去中心化稳定币。这类稳定币最大的特点是稳定性好,不用担心中心化机构的不透明问题。但缺点是目前数量偏少,尚不能满足市场需求,此外,如果智能合约受到攻击,这类代币资产可能受到损失。

DAI

DAI通过抵押ETH发行,整个过程依靠智能合约技术实现,合约代码完全公开透明。由于不锚定法币,因此法币贬值并不影响DAI的价值,相反,锚定美元的稳定币会随着美元的贬值而受到影响。在币小宝官网显示,DAI目前价格约为1.01USDT,略高于美元稳定币,从这点来看,DAI的模式无疑是相当成功的。

但是,如果通过ETH抵押生成DAI,需要注意极端行情由于ETH价格下跌造成的清算,如今年3月份暴跌曾造成了大量的ETH被清算。

币小宝官网显示,DAI市值约为10亿美金,目前是第三大稳定币。

参考资料:https://www.bixiaobao.com/cn/coinlist/dai

 

WBTC

wBTC(Wrapped BTC)由BitGo、Kyber Network等发起,2019年初在以太坊上发行的ERC-20代币,并以真实的比特币1:1支持。wBTC是一种托管式解决方案,其中托管者联盟将真正的BTC锁定并发行相应的wBTC代币。只能由具备完整KYC/AML资格的注册商户发起wBTC。其治理通过DAO进行,BTC托管是通过多签合约来保证。

WBTC是以太坊网络上的BTC,是一种ERC20代币。WBTC与比特币1:1锚定,换句话说,每向指定地址存入1枚BTC,便生成一枚WBTC。由于比特币无法在以太坊网络直接流通,但通过WBTC间接实现了比特币在以太坊网络的流通。

币小宝官网显示,WBTC目前流通市值已经高达9.5亿美元,发行总量超过8.7万枚。

RENBTC

renBTC 是基于 RenProtocol 发行的流通于以太坊网络的 BTC 锚定币,renBTC 和真实的比特币价值 1:1 锚定。

RenProtocol 已于 2020-05-27 上线 RenVM 虚拟机,用户可以将原生 BTC 存入指定的 RenBridge 网关作为抵押,RenVM 通过智能合约在以太坊网络中发行对应的 renBTC,整个发行过程较为去中心化。

REN 非常容易被集成, 目前已经被 Curve 、1inch 支持,ren 组建了阵容豪华的 DeFi 联盟,以支持集成通过 REN 铸造出来的 renBTC、renBCH、renZEC 等锚定币 。

币小宝官网显示,目前renBTC发行总量约为2.2万枚,市值超过2.4亿美元。

 

三、算法稳定币(AMPL、LUNA)

AMPL

币小宝曾在之前的文章中有解释AMPL,AMPL发行不依靠任何资产抵押,而是依靠一种算法,简单来说,如果AMPL市场价格下跌,则减少供应;反之,若AMPL价格上升,则增加供应。由于价格上涨时,用户钱包里的AMPL会自动增加,因此用户不仅可以享受价格上涨收益,还可以享受数量增加的收益,因此AMPL这种机制带来了巨大的投机效应,一度暴涨暴跌,最高时高达4美元,最低是跌至0.6美元左右,与1AMPL=1美元的设计理念相去甚远。具体参考《Defi最当红花旦AMPL,单日暴涨45%的稳定币了解一下》。

LUNA

LUNA是一种算法稳定币,由Terra团队推出。 Terra区块链采用双代币模式,分别为 Luna 代币以及锚定包括美元、韩元等法币的 Terra 稳定币家族。一个简单的总结是:用户通过燃烧 Luna 可以铸造 Terra,也可以通过向系统发送 Terra 并获得等值的 Luna。

据币小宝官网显示,LUNA价格为0.32美元,距离高点下跌已经超过60%,从这个角度来看,这类算法稳定币并未获得市场认可。

总结,目前市场上美元稳定币依然占绝对优势,尽管饱受质疑,USDT依然是目前流动性最好的稳定币,此外,USDC、DAI等稳定币今年表现也十分出色,成为Defi挖矿中不可或缺的一员。

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