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币小宝|USDT是什么货币?USDT如何套利?不知道这三点亏掉裤衩

币小宝

昨天,一位朋友问币小宝,USDT是什么货币?为啥转账时要选择类型?USDT是骗局吗?等等问题,我们今天就来聊一聊USDT的相关知识。

一、USDT是什么货币?

USDT是由泰达公司发行的稳定币,与美元1:1挂钩,可以理解为1USDT=1美元。

与常见的加密货币不同,USDT有三种类型。就像微信版本有安卓端、iOS端和WindowsPC端一样,USDT目前有USDT-Omni、USDT-ERC20、USDT-TRX20三种类型,这三种类型的币不能互相转账,就像安卓包只能安装在安卓手机一样。

二、为什么要发行USDT?

原因有两点。

一是比特币与法币之间的兑换受政策影响较大。由于比特币与其他国家法币之间的交易常常受到各国政策影响,具有很大的不确定性。2015年2,泰达公司发行了第一批USDT,当时全球数字货币交易所巨头bitfinex率先宣布支持泰达币(USDT)交易,随后Poloniex也跟进,之后各大交易所也纷纷效仿,现在大家常见的像BTC/USDT交易对,正是当时出现的。

二是以比特币为首的加密货币波动巨大,并不适合日常转账交易等。动辄10%以上的波动,可能比特币还没转过去,先缩水10%,因此,市场迫切需要一种稳定币,USDT因此诞生。

三、USDT是用来干什么的?

USDT主要用途有2种。

(1)充当法币与比特币等数字货币之间的“桥梁”。目前市场上有7000多种数字货币,这些货币大部分不支持法币直接购买,而是支持与USDT之间的兑换。一般的流程是先将法币兑换为USDT,之后再兑换为数字货币。

USDT与法币间的兑换也称为“法币交易”,USDT与数字货币之间的交易也称为“币币交易”。

PS:法币是指具有国家背书的货币,如人民币,美元等。

(2)转账。USDT是一种稳定币,不用担心价格大幅波动,因此比较适合转账。三种USDT的转账速度是不一样的,就像三种系统一样,用哪一个取决于个人喜好。

总体来看,基于TRX20的USDT转账速度快,免费,但安全性低,建议小额转账,其他类型见下表。

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四、USDT如何套利?

当市场波动剧烈时,USDT需求旺盛,不同交易平台之间会存在一定价差。这个就像同一台苹果手机在京东和天猫售价不同一样,由于存在价差,这其中就有一定的套利机会。但是币小宝这里提示一点,网络上以USDT搬砖套利为由加微信的都是骗子。

(1)套利举例

A平台USDT报价7元,B平台USDT报价7.02元。那么在A平台买入USDT的同时,在B平台同时卖出。便可获得利润。

实际上,一般情况下,套利机会很少。这个就像钓鱼,等几天可能都不一定有。即使存在套利机会,大多数专业团队通过软件下单,因此,对于普通人其实很难有机会抢到。

(2)长期持有套利

实际上,长期持有USDT是有风险的,但同时又存在低波动机会,这个机会完全看市场。举例,经过币小宝长期观察,USDT和比特币涨跌之间呈反向关系,也就是说BTC上涨,USDT下跌;反之,BTC下跌,USDT价格上涨。

因此,当BTC大幅上涨至高位时,可以买入USDT,当BTC下跌时卖出。今年3月份比特币出现暴跌,单日由8000美金下跌至3800美金附近,而当时USDT价格高达7.35元,而暴跌之前USDT价格为6.95元,这其中存在6.3%的套利机会。币小宝曾在暴跌前屯了一些USDT,高价时果断套现。

不过,随着泰达公司不断增发USDT,这样的机会越来越少。

五、USDT有哪些风险?

上文提到,持有USDT实际上是有风险的,这个风险来自于泰达公司本身。

(1)泰达公司倒闭风险。USDT的本质是由一家中心化私人控制的企业发行,这与比特币、以太坊等加密货币完全不同。比特币创始人中本聪早已经销声匿迹,但比特币网络稳定运行数十年,丝毫未受到影响,为何?根本原因就是比特币是依靠算法发行,且不受任何人控制,价值源于挖矿成本,不会出现倒闭的情况。而发行USDT的企业一旦倒闭,USDT将直接归0,那么持有者将面临巨额亏损。

(2)泰达公司超发风险。今年3月份以来,泰达公司累计增发USDT 57次,总额超过40亿,堪比一台印钞机。USDT的价格也随之下跌,由之前的7.2元下跌至7元附近。疯狂的超发不仅会减少上文提到的USDT套利机会,而且会引发USDT贬值的问题。

(3)泰达公司储备金的问题。泰达公司一直宣称,每发行1USDT,便向银行账户存入1美元,以此来保证USDT价值稳定。但是,至今为止,泰达公司未披露任何官方银行账户的三方审计信息。币小宝官网显示,目前USDT的市值为91.8亿美金,那么,泰达公司的银行账户有这么多美元吗?这成了一个谜,也是悬在币圈所有人的达摩斯利剑。

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关于泰达公司会不会暴雷的问题,网上有人写过不少资料,甚至有人强行为USDT洗白,币小宝强烈谴责这种无良媒体,误导小白,我们倡导客观公正正视风险,而不是以偏概全。

总结,币小宝官网显示,USDT目前市值排名第三,由于在稳定币里,USDT一家独大,为用户提供便利性的同时也形成了垄断,而USDT这种以中心化企业背书的加密货币,信用程度远远无法和以算法背书的比特币相比,更无法和以国家背书的人民币美元等法币相比,因此,币小宝建议,如果你要入币圈,减少持有稳定币USDT的时间,降低风险。

以上即是本期《币知币会》的全部内容,下一期我们聊聊比特币信用背书和价格的问题,我是币小宝,一个有干货有态度的币圈老司机,欢迎关注。

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