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最新消息:FinCEN主任警告银行有关加密货币风险敞口

  美国金融犯罪执法网络(FinCEN)主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)警告银行,应认真考虑其加密货币风险敞口。

  在本周于拉斯维加斯举行的虚拟2020 ACAMS反洗钱会议上,布兰科讨论了银行实施有效反洗钱(AML)政策的义务。

  当前的FinCEN法规(FIN-2019-A003)规定,所有金融机构都有责任查明并报告有关犯罪分子和其他不良行为者如何利用卡验证检查进行洗钱,制裁逃逸和其他非法融资目的的可疑活动。对于许多银行来说,仍不清楚虚拟货币如何影响其机构。

  这位主任强调,银行有必要重新审视其反洗钱政策和程序,尤其是与加密货币有关的反洗钱政策和程序,并补充说:“如果银行不考虑这些问题,那么当审查员来访时就很明显。”

  “要明确,交易所不是唯一具有加密风险的交易所。这些风险并非货币服务业务或虚拟货币兑换所独有。银行也必须考虑其加密货币敞口。这是您的审查员和FinCEN会在评估AML计划的有效性时询问您的领域。”

  根据加密分析公司CipherTrace Labs在2019年的研究,美国十家主要零售银行中有八家与非法加密货币服务业务(MSB)进行交易。这些MSB接受现金支付以换取加密,其本质上是作为未注册的P2P交换运行的。

  另外,许多P2P交易所都没有AML或您的了解您的客户(KYC)计划,从而给银行和其他金融机构带来了广泛的洗钱风险。

  长期以来,银行一直因未能维持强大的AML和KYC计划而受到批评。国际调查记者协会(ICJI)报告称,银行已将超过2万亿美元的已处理交易确定为可疑交易,应予以冻结。银行无法识别的可疑金额可能会大很多倍。

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