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比特币最新消息:加密业务与监管机构之间需要对话

  今年对于数字资产市场来说是强劲的一年,其特点是机构资金流入的增加和监管环境的有利变化。目睹美国证券交易委员会(SEC)在9月份的信中说,符合SEC规则15c3-3(客户保护规则)的加密货币交易所可以自由交易数字资产证券。

  随着世界各地的投资和贸易在有意义的卷加密超过50万人,高盛最近任命了数字资产的一个新的全球头,如没有在二月份摩根大通。高盛此举是在5月份的财报电话会议上出现了明显的逆转,其中一位分析师质疑比特币(BTC)作为资产类别的合法性。

  数字资产市场的音色正在从本质上的投机活动(由高频个人交易者驾驭波动波)驱动到长期的买入和持有活动。例如,耶鲁大学和哈佛大学近几个月来都风起云涌,美国证券交易委员会(SEC)的文件显示,随着资产类别的持续增长,对加密货币基金进行了数百万美元的投资。

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  维萨卡,万事达卡和PayPal已经取得最近宣布,他们也正在拥抱数字资产市场,与维萨公司最近写在其博客上:

  “数字货币有潜力将数字支付的价值扩展到更多的人和地方。”

  确实,全球越来越多的组织和政府正在拥抱用于交易,投资和非中介支付的数字资产。为了证明这种势头,世界经济论坛今年成立了一个财团来管理数字货币,包括政府发行的稳定币,各国央行行长已越来越接受这种稳定币。

  根据国际清算银行的报告,截至2020年7月中旬,至少有36家中央银行发布了零售或批发中央银行数字货币工作。至少有九个国家进行了CBDC试点;18个中央银行发表了关于零售CBDC的研究;另有13家公司宣布了对批发央行数字货币的研究或开发工作。

  作为传统投资者和服务提供商采用该标准的主要障碍,监管的清晰化一直很缓慢,然而,不可否认的是,变革正在进行中。

  除了美国证券交易委员会(SEC)最近的举动外,货币审计长办公室最近宣布,国家银行可以提供加密服务,包括为客户持有私钥和其他托管解决方案。加密货币企业热衷于州和联邦汇款人规则统一拼凑的前景。这样的发展使进入该领域的参与者的市场更加可口。

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  根据富达数字资产研究主管Ria Bhutoria的最新报告:

  OCC于2020年7月发布的解释性信是在提高传统机构使用数字资产的舒适度方面迈出的重要一步。在由OCC监管的机构实际提供数字资产托管服务的范围内,更多的投资者和用户也可能更舒适地通过遵循联邦主管机构严格监管标准的中介机构进行交易,持有和参与数字资产在美国管理银行系统。”

  话虽这么说,但这是鸡与蛋的难题:支持数字资产市场所需的监管和基础设施开发方面的进展并未跟上这些市场的发展步伐。

  监管不确定性仍然存在吗?

  随着规则和法规的不断引入和完善,仍然存在许多问题:

  银行是否将存储客户的数字资产密钥并促进在加密平台上的交易,如果可以,如何进行;还是会要求客户聘请其他提供商来降低该功能的风险?

  特别是鉴于加密货币大宗交易的增加,哪些主要服务产品可以减少或消除交易中断和资产被盗的可能性?

  加密货币业务如何管理工具定价和报告的分散性?

  加密业务如何才能应对瞬息万变的复杂监管环境?

  银行在多大程度上保管私钥并充当信托人或将风险转移给其他合格提供商尚不清楚。越来越多的加密货币主要服务提供商已经开始提供基本的交易,借贷,清算和结算功能,近几个月来,在这个服务不足的细分市场竞争的竞争已显着加剧。可靠和有能力的主要服务提供商在加密货币世界中的出现至关重要。

  随着数字资产市场的增长,如果基础设施不成熟,则贸易中断和安全漏洞的数量可能会增加,从而使安全性和合规性成为交易场所的当务之急。例如,3月份在BitMEX交易所上也发生了大规模的比特币抛售:近2亿美元被混乱清算,过度的杠杆交易者无法及时在网络之间转移资金以平仓。根据Fidelity Digital Assets报告,2019年发生了11起交易所黑客攻击,导致2.83亿美元的数字资产被盗。尽管盗窃总量同比下降(表明安全性有所提高),但黑客数量却有所增加。

  在美国监管机构眼中,加密业务是虚拟资产服务提供商,不久将需要收集交易发送方和接收方的名称。他们还必须具备反洗钱政策和程序。确实,加密业务的工作量很大,以调和不断变化的州,联邦和跨境规则的烦恼。由于市场监督仍然是零散的和不断变化的,如果交易出现问题,交易对手可能会被束之高阁。

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  其他行业范围的问题仍然是机构站在场外的症结所在。

  一方面,跨平台和交易所的数字资产标识符不一致,并且同一工具的报价通常不同。在没有中央加密市场数据存储库的情况下,尝试在下游系统中处理交易以进行估值,定价,会计和报告会产生很多问题。的确,今天,对于投资者和其他利益相关者而言,几乎不可能始终如一且可靠地计算出真实实现的加密收益和损失。

  现在行业需求是什么?

  随着这一细分市场的增长以及更大的区块需要在买卖双方之间转移,市场参与者比以往任何时候都更需要准确的市场数据和优质的优质服务,例如放贷,托管,保证金,清算和结算,以确保客户拥有一个安全的环境。做生意。一旦解决了对监管不确定性,市场透明度,执行质量和资本效率的此类担忧,就会有更多的金融机构活跃在这一领域。幸运的是,我们看到了加密数据管理,规则制定和报告中的进化力量。

  许多新的提供商正在创建系统,以便分散加密数据的消费者(例如银行和其他机构)可以更轻松,更准确地协调会计和报告。此外,监管机构已开始将传统的市场保护应用于数字资产生态系统。就其本身而言,最近的OCC指南是其他机构可以遵循的蓝图,以引入标准和保障措施,这些标准和保障措施将使这些新兴市场在未来数月和数年中蓬勃发展。

  加密货币企业可以加入许多正在形成政策和行业变化的高度活跃的行业协会,以应对瞬息万变的业务和法规环境。

  市场参与者应该积极参与政策制定者定义数字资产以及如何监管数字资产,从而在这些协会中尽可能地活跃。数字的优势在于,在制定政策之前,与其他加密货币企业进行对话以与监管机构对话提供了机会,对这一快速发展的细分市场产生有意义的影响。

  密切关注变化的细微变化,不仅可以使所有人的市场更加安全,而且可以帮助金融服务公司推出可能有利可图的商业竞争者所追求的业务,例如用于跨境支付的稳定币和加密交易服务。最终,当今市场结构演进的陡峭曲线将趋于平缓,数字资产将被普遍接受。当这种情况发生时,我们现在努力工作的人们将很高兴回头作为变革的推动者。

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